ЦБ хочет привлечь маркетплейсы к борьбе с мошенническими переводами

Банк России предлагает закрепить соответствующие требования в законе «О платформенной экономике», передают «Ведомости».

Virrage Images/ Shutterstock/ Fotodom

При совершении сделок на цифровых платформах банки не всегда располагают полной информацией о сторонах транзакции и зачастую видят в качестве получателя средств маркетплейс, а не продавца. Участие онлайн-платформ в антифрод-мероприятиях позволит решить эту проблему и пополнить базу данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента, считают в ЦБ.

Минцифры готово включить инициативу Банка России в текст законопроекта после ее одобрения со стороны Минэкономразвития. Предложение ЦБ пока находится на стадии обсуждения в рамках третьего пакета мер по борьбе с мошенничеством.

В свою очередь бизнесу идея ЦБ не понравилась. В Wildberries напомнили, что платформа уже взаимодействуют с банками с помощью системы «Антифрод», введение отдельной обязанности им кажется избыточным. А в Ozon указали на то, что выплаты селлерам осуществляются только на банковские счета, которые проверяются в соответствии с №115-ФЗ.

Владельцы ПВЗ «Яндекс Маркета» заявили о массовых взломах и фиктивных возвратах.

Миллионные убытки при импортной поставке: разбор схем мошенничества и методов защиты закупочной деятельности.