25 января 2008, 10:54 1906 просмотров

Подозрительные операции по обналичке сократились в 2007 году в РФ на 8%

Руководство Банка России объявило вчера об итогах борьбы с незаконными операциями банков в 2007 году -- незаконным обналичиванием денег и выводом средств за рубеж в рамках оплаты "серого" импорта. Заместитель главы ЦБ Виктор Мельников заявил о сокращении подозрительных операций на 8%, до 1 трлн руб., и снижении по сравнению с уровнем 2005 года в 2,5 раза вывоза средств по схемам приобретения у нерезидентов ценных бумаг. Цифры, приводимые ЦБ и другими ведомствами, показывают, что кампания близка к завершению: задание ФТС по сбору таможенных пошлин, например, уже практически не предусматривает дальнейшего "обеления" импорта.

Замглавы ЦБ Виктор Мельников на ежегодном семинаре ЦБ в Туле обнародовал свежие данные об итогах кампании Банка России по борьбе с незаконным обналичиванием денежных средств в 2007 году. По его расчетам, объемы операций, которые ЦБ считает "сомнительными", в том числе с точки зрения федерального закона "О противодействии терроризму и отмыванию денежных средств", в 2007 году сократились на 8% по сравнению с 2006 годом, составив около 1 трлн руб. По данным господина Мельникова, цитируемого агентством Reuters, объем операций по выдаче наличных через кассы банков на закупку сельхозпродукции, на покупку ценных бумаг и на ряд других операций, традиционно используемых при незаконном обналичивании денежных средств и при уходе от уплаты налогов при импорте, сократился в 2007 году на 8%, в Москве, где в основном сосредоточен банковский бизнес,-- на 24%. Объем операций, в ходе которых за пределы России выведены средства по схемам приобретения у нерезидентов ценных бумаг, ЦБ оценивает в $25 млрд, тогда как в 2005 году -- $61 млрд.

Напомним, в ходе начавшейся в конце 2005 года кампании отзыва ЦБ лицензий у банков, заподозренных или уличенных в незаконной обналичке, банковский сектор сократился на 104 банка. На них, по словам господина Мельникова, приходится около 26% всех сомнительных, с точки зрения ЦБ, операций на банковском рынке. Происходящее существенно подняло ставки обналичивания денежных средств на черном рынке.

И оценки ЦБ, и данные источников на рынке демонстрируют, что банковская система не нашла альтернативы существовавшим ранее механизмам обналички и связанных с ней операций, обеспечивающих в первую очередь потребности теневого сектора экономики в наличном обороте и снижении ставок налоговых и таможенных платежей. По словам представителя среднего банка, в декабре 2007 года ставки на обналичку доходили в Москве до уровня 18%, стандартной цифрой является в январе 15%. "Все как с новыми правилами дорожного движения: нарушают реже и дороже",-- шутит банкир. "Все чаще клиенты просят контрагентов рассчитываться наличными, они в дефиците,-- говорит собеседник.-- На этом рынке уже не осталось традиционных игроков, слишком рискованно". Оценки собеседников "Ъ" близки с оценками ЦБ: господин Мельников оценивает ставки на обналичку в Москве со ссылками на экспертные оценки в декабре 2007 года в 13-14% против 0,2-0,3% в начале 2005 года. Собеседники, впрочем, вспоминают, что в начале 2005 года расценки были все же "в разы" выше.

Так или иначе, кампания ЦБ близка к достижению макроэкономического эффекта: для значительной части импортеров данные ставки обналички уже являются малоэффективными с точки зрения создания схем ухода от налогов и таможенных пошлин, учитывая потенциальные риски уголовного преследования. Впрочем, ставки заведомо выигрышны для выплаты "серых" зарплат: отметим, в 2007 году Федеральная налоговая служба констатировала, что ее усилия в последние два года по борьбе с "серыми" зарплатами приносят только тактические успехи, лишь стабилизировав объемы "конвертных" зарплат.

Гораздо больший эффект приносит кампания в борьбе за "обеление" импорта. Проверить, в какой степени действия ЦБ, ФНС и Федеральной таможенной службы эффективны, можно будет уже в этом году. Как сообщила вчера Федеральная таможенная служба, план по сбору таможенных платежей на 2008 год службе установлен на уровне 4 трлн руб. Окончательно скорректированный в декабре план ФТС на 2007 год составлял около 3,3 трлн руб. Таким образом, плановое задание выросло на 21% при росте импорта в 2007 году около 37%. Задания службе верстаются исходя из фиксированных прогнозов цен на нефть, коррекции вносятся по мере изменения экспортных цен, таким образом, при перевыполнении плана таможней на уровне более 10-15% (при сохранении роста объемов импорта на уровне 2007 года) можно будет предполагать дальнейшее сокращение доли "серого" импорта в Россию.

Напомним, последние официальные оценки эффективности мер ЦБ по борьбе с обналичкой и косвенно -- с "серым" импортом глава Банка России Сергей Игнатьев давал в феврале 2007 года на съезде Ассоциации банков России. Тогда он заявил о сокращении доли "серого" импорта с 2005 по 2006 год на 5% -- она, по его расчетам, упала с 21% до 16% общего объема импорта. В случае если эта тенденция продолжалась в 2007 году, кампания по борьбе с обналичкой близка к завершению. Как показывает практика подобных кампаний в разных странах мира, полной победы в борьбе с "серым" сектором экономики достичь невозможно. При достижении определенной границы сокращения теневого сектора дальнейшие действия резко теряют эффективность, отражаясь негативными социальными последствиями, ростом политической напряженности, появлением новых коррупционных схем и типов коррупции, а также депрессией в ряде отраслей. Пока ЦБ не оставляет желания продолжать борьбу -- тем не менее не исключено, что именно в 2008 году "дно" в борьбе с "серым" сектором будет достигнуто. Пока же господин Мельников констатировал соответствие банковской системы РФ нормам международной организации FATF: по его словам, выборочная проверка комиссией FATF девяти банков России в конце 2009 года не обнаружила серьезных нарушений в них антиотмывочных норм организации.

Ъ

Теги:
Поделиться публикацией:
Электронные ценники: есть ли перспективы у технологии?

Почему ритейлеры тестируют, но не внедряют?

Химия без вреда

Почему в России экологичную бытовую химию производят лишь единицы

Российская розница на экспорт

В приоритете - Китай

Подозрительные операции по обналичке сократились в 2007 году в РФ на 8%