Retail
Автоматизация торговли: ПО, кассы, сканеры, весы
Законодательство в торговле
Маркетинг и экономика торговли
Общеотраслевое
Практика
FMCG, продуктовый ритейл, алкоголь
Факторинг
1 июля 2019, 10:50 3136 просмотров

Факторинг в пространстве цифровой платформы

ГК «Дикси» и «ГПБ-факторинг» переводят работу с поставщиками на независимую блокчейн-платформу Factorin. Автоматизация взаимодействия всех участников факторинговой сделки дала возможность поставщикам сети получать финансирование сразу после поставки, избавила ритейлера от трудозатрат на подтверждение задолженности и позволила «ГПБ-факторинг» стандартизировать продуктовый ряд для клиентов малого бизнеса без ограничений по минимальной сумме финансирования.

Факторинг в пространстве цифровой платформы

Перевод процессов взаимодействия сети «Дикси» с поставщиками и факторинговыми компаниями на блокчейн-платформу Factorin иллюстрирует тренд на цифровизацию бизнеса, которая особенно важна для рынка факторинга, где требуется оперативная работа с большим объемом информации и документов.

Предпосылки внедрения

Необходимость автоматизации процессов всех участников сделки на единой платформе вызвана рядом проблем и рисков факторинга. Факторы, покупая у поставщика дебиторскую задолженность ритейлера, запрашивают подтверждение поставки у торговой сети, чтобы удостовериться в наличии задолженности и избежать мошенничества.

Торговая сеть вынуждена «вручную» подтверждать свою задолженность каждому фактору по каждому поставщику, что влечет существенные трудозатраты, в том числе из-за разных ИТ-систем и обмена информацией через разных провайдеров юридически значимого электронного документооборота (ЮЗЭДО).

При этом, как правило, требуются дополнительные уточнения по телефону и передача распечатанных бумажных документов курьерами.

Для фактора такая схема оборачивается длительной верификацией поставки, для поставщика — задержкой в получении оплаты: обычно финансирование фактором поставщика производится в течение 2–3 дней, доходя иногда до 10–14 дней после заявки.

Чтобы решить эти проблемы, ГК «Дикси» и «ГПБ-факторинг» решили перевести все процессы — от первичного обращения к фактору до получения финансирования — на платформу Factorin.

Быстрый пилот

Пилотный проект, во время которого проводилось тестирование документов непосредственно на платформе Factorin, занял меньше полугода.

Как рассказала генеральный директор «ГПБ-факторинг» Елена Молоканова, участникам пилота — фактору, поставщикам и ритейлеру — не потребовалось принципиально менять свои бизнес-процессы. Процедура факторингового обслуживания остается стандартной, но теперь то, что делалось на бумаге, переведено в электронный вид. Если раньше доставка бумажных документов курьером занимала день-два, то теперь они «прилетают» всего за несколько секунд.

В свою очередь, оформление документов в режиме реального времени потребовало ускорения внутренних бизнес-процессов, связанных с постановкой клиента на обслуживание и выдачей финансирования. «Все изменения процессов при интеграции с цифровой платформой идут в сторону сокращения цикла от момента поставки до момента получения денег на счете, а значит — в сторону увеличения товарооборота и прибыли», — отмечает Елена Молоканова.  

Факторинг в пространстве цифровой платформы

Нюансы подключения

Процедура подключения к платформе проста и понятна. После онлайн-регистрации участник получает доступ в личный кабинет, где видит узлы контрагентов, с которыми может работать.

Как рассказал сооснователь и генеральный директор «Факторин» Андрей Маклин, для новых участников платформы организовано интерактивное обучение, разработаны инструкции и другие справочные материалы. Но интерфейс веб- и мобильного приложения настолько прост, а процессы настолько прозрачны, что большинству участников обучение даже не требуется.

Factorin — гибкая система, позволяющая пользователям выбрать наиболее подходящий способ работы, поэтому внедрение происходит безболезненно. При интеграции решений платформы в IT-системы компании сотрудники «не видят» Factorin, а работают в привычных интерфейсах. Не возникает необходимости осваивать новые программы и привыкать к новым процессам.

Второй важный момент, зачастую критичный для служб безопасности: никакие данные в дешифрованном виде не выходят за периметр компании — участника сделки. Этот факт тоже серьезно упрощает процесс внедрения.

Конечно, есть нюансы, связанные с особенностями внутренних регламентов. Например, крупным компаниям-поставщикам для присоединения к платформе Factorin потребовалось время на согласование нормативных документов и юридических конструкций. В некоторых компаниях у сотрудников, занимающихся факторингом, на внутренних компьютерах не было доступа в интернет, потребовалось изменить настройки периметра безопасности.

Регистрироваться на платформе необходимо с компьютера, на котором установлена квалифицированная электронная подпись. И если в маленьких компаниях регистрируются на платформе, как правило, с компьютера генерального директора, в который ЭЦП уже установлена, то в крупных компаниях организация доступа к Factorin может потребовать дополнительной установки «КриптоПро» на компьютер специалиста, что тоже может занять некоторое время.

ГК «Дикси» и компании, уже подключившие свой узел к Factorin, управляют всеми процессами в своих учетных системах или через веб-интерфейс. Поставщики взаимодействуют с платформой через веб-приложение или мобильное приложение Factorin, которое доступно для скачивания для IOS и Android.

Factorin

Алгоритм действий

Платформа консолидирует информацию из различных учетных систем участников сделки в единую блокчейн-сеть. Бизнес-системы участников, подключенных к платформе, автоматически обмениваются данными между собой. Информация о сделке доступна только ее участникам.

После получения товара узел, например, ГК «Дикси», интегрированный с учетными системами компании, мгновенно создает документы, подтверждающие для фактора приемку товара, шифрует пакет и отдает информацию на узел банка или факторинговой компании, где поставщику остается только подтвердить поставку и ее передачу на финансирование своей электронной подписью.

«ГПБ-факторинг» в своей учетной системе сразу видит подтвержденную задолженность «Дикси» и осуществляет финансирование поставщика в течение одного дня.

Применение блокчейн-технологии позволило обеспечить конфиденциальность данных в сети, неизменность внесенной информации и доверие участников к ней, а также позволило минимизировать риск мошенничества и избавило от необходимости привлечения линейного персонала и ручного ввода.

«Появляется новая функциональность, и исчезают бесконечные согласования, созвоны и переписка, — поясняет Андрей Маклин. — Распечатки документов уже не гоняют туда-сюда по электронной почте и курьерами. Формирование и проверка документов, необходимых для уступки оплаты, происходят автоматически и практически мгновенно».

Расширение пула

В настоящее время на блокчейн-платформу переводятся все товарные поставщики ГК «Дикси», использующие факторинг.

В «ГПБ-факторинг» уверены, что количество сетей и их поставщиков в пуле Factorin будет существенно увеличиваться, так как факторинговое сообщество заинтересовано в переводе на «цифру» всех процессов верификации. Сокращение внутренних операционных издержек с помощью цифровых площадок открывает рынок факторинга для высоко операционно нагруженных компаний и отраслей.

«Одна из проблем рынка — установление взаимосвязи внутри треугольника «фактор — поставщик — покупатель», — рассказывает Елена Молоканова. — Проблема делится на две части — как в принципе договориться так, чтобы каждая сторона была заинтересована и получала бенефиты от факторинговой сделки, и как организовать операционное обслуживание. Факторинг работает на высокочастотных поставках, объем документов большой, и немало сделок срывалось только из-за того, что какая-то из сторон не хотела брать на себя дополнительную операционную нагрузку и дополнительный документооборот. При появлении цифровых платформ высокая операционная нагруженность снижается, использование услуг становится дешевле. Такие проекты продвигают рынок факторинга вперед».

Новые возможности

Работа на платформе Factorin и автоматизация всего цикла обслуживания клиента позволили «ГПБ-факторинг» стандартизировать продуктовый ряд и обслуживать клиентов малого бизнеса без ограничений по минимальной сумме финансирования.

«Раньше мы были вынуждены ограничивать нижнюю планку клиентов определенным оборотом, — говорит Елена Молоканова. — Применение платформы дало возможность разработать продукты для малого бизнеса и принимать на обслуживание поставщиков крупных сетей без ограничений по сумме — финансировать любой чек».

На текущий момент для поставщиков ГК «Дикси» действуют специальные условия финансирования. Подать заявку на обслуживание и подключиться к платформе Factorin можно через сайт «ГПБ-факторинг».

Retail.ru

Поделиться публикацией:
Источник: Retail.ru
Подписывайтесь на наш канал в Telegram и Яндекс.Дзен , чтобы первым быть в курсе главных новостей Retail.ru.
Новые магазины, регионы, темпы развития, обороты. ...
4202
От универсама к фиджитал-стору: особенности формат...
2696
Но «Читай-город – Буквоед» планирует увеличить сет...
2108
Евгений Степаненко, коммерческий директор шоколадн...
2206
Есть ли смысл продвигать пиццу при помощи блогеров...
238
Что важно знать про упаковку готовой еды для ритей...
334

ГК «Дикси» и «ГПБ-факторинг» переводят работу с поставщиками на независимую блокчейн-платформу Factorin. Автоматизация взаимодействия всех участников факторинговой сделки дала возможность поставщикам сети получать финансирование сразу после поставки, избавила ритейлера от трудозатрат на подтверждение задолженности и позволила «ГПБ-факторинг» стандартизировать продуктовый ряд для клиентов малого бизнеса без ограничений по минимальной сумме финансирования.

Факторинг в пространстве цифровой платформы

Перевод процессов взаимодействия сети «Дикси» с поставщиками и факторинговыми компаниями на блокчейн-платформу Factorin иллюстрирует тренд на цифровизацию бизнеса, которая особенно важна для рынка факторинга, где требуется оперативная работа с большим объемом информации и документов.

Предпосылки внедрения

Необходимость автоматизации процессов всех участников сделки на единой платформе вызвана рядом проблем и рисков факторинга. Факторы, покупая у поставщика дебиторскую задолженность ритейлера, запрашивают подтверждение поставки у торговой сети, чтобы удостовериться в наличии задолженности и избежать мошенничества.

Торговая сеть вынуждена «вручную» подтверждать свою задолженность каждому фактору по каждому поставщику, что влечет существенные трудозатраты, в том числе из-за разных ИТ-систем и обмена информацией через разных провайдеров юридически значимого электронного документооборота (ЮЗЭДО).

При этом, как правило, требуются дополнительные уточнения по телефону и передача распечатанных бумажных документов курьерами.

Для фактора такая схема оборачивается длительной верификацией поставки, для поставщика — задержкой в получении оплаты: обычно финансирование фактором поставщика производится в течение 2–3 дней, доходя иногда до 10–14 дней после заявки.

Чтобы решить эти проблемы, ГК «Дикси» и «ГПБ-факторинг» решили перевести все процессы — от первичного обращения к фактору до получения финансирования — на платформу Factorin.

Быстрый пилот

Пилотный проект, во время которого проводилось тестирование документов непосредственно на платформе Factorin, занял меньше полугода.

Как рассказала генеральный директор «ГПБ-факторинг» Елена Молоканова, участникам пилота — фактору, поставщикам и ритейлеру — не потребовалось принципиально менять свои бизнес-процессы. Процедура факторингового обслуживания остается стандартной, но теперь то, что делалось на бумаге, переведено в электронный вид. Если раньше доставка бумажных документов курьером занимала день-два, то теперь они «прилетают» всего за несколько секунд.

В свою очередь, оформление документов в режиме реального времени потребовало ускорения внутренних бизнес-процессов, связанных с постановкой клиента на обслуживание и выдачей финансирования. «Все изменения процессов при интеграции с цифровой платформой идут в сторону сокращения цикла от момента поставки до момента получения денег на счете, а значит — в сторону увеличения товарооборота и прибыли», — отмечает Елена Молоканова.  

Факторинг в пространстве цифровой платформы

Нюансы подключения

Процедура подключения к платформе проста и понятна. После онлайн-регистрации участник получает доступ в личный кабинет, где видит узлы контрагентов, с которыми может работать.

Как рассказал сооснователь и генеральный директор «Факторин» Андрей Маклин, для новых участников платформы организовано интерактивное обучение, разработаны инструкции и другие справочные материалы. Но интерфейс веб- и мобильного приложения настолько прост, а процессы настолько прозрачны, что большинству участников обучение даже не требуется.

Factorin — гибкая система, позволяющая пользователям выбрать наиболее подходящий способ работы, поэтому внедрение происходит безболезненно. При интеграции решений платформы в IT-системы компании сотрудники «не видят» Factorin, а работают в привычных интерфейсах. Не возникает необходимости осваивать новые программы и привыкать к новым процессам.

Второй важный момент, зачастую критичный для служб безопасности: никакие данные в дешифрованном виде не выходят за периметр компании — участника сделки. Этот факт тоже серьезно упрощает процесс внедрения.

Конечно, есть нюансы, связанные с особенностями внутренних регламентов. Например, крупным компаниям-поставщикам для присоединения к платформе Factorin потребовалось время на согласование нормативных документов и юридических конструкций. В некоторых компаниях у сотрудников, занимающихся факторингом, на внутренних компьютерах не было доступа в интернет, потребовалось изменить настройки периметра безопасности.

Регистрироваться на платформе необходимо с компьютера, на котором установлена квалифицированная электронная подпись. И если в маленьких компаниях регистрируются на платформе, как правило, с компьютера генерального директора, в который ЭЦП уже установлена, то в крупных компаниях организация доступа к Factorin может потребовать дополнительной установки «КриптоПро» на компьютер специалиста, что тоже может занять некоторое время.

ГК «Дикси» и компании, уже подключившие свой узел к Factorin, управляют всеми процессами в своих учетных системах или через веб-интерфейс. Поставщики взаимодействуют с платформой через веб-приложение или мобильное приложение Factorin, которое доступно для скачивания для IOS и Android.

Factorin

Алгоритм действий

Платформа консолидирует информацию из различных учетных систем участников сделки в единую блокчейн-сеть. Бизнес-системы участников, подключенных к платформе, автоматически обмениваются данными между собой. Информация о сделке доступна только ее участникам.

После получения товара узел, например, ГК «Дикси», интегрированный с учетными системами компании, мгновенно создает документы, подтверждающие для фактора приемку товара, шифрует пакет и отдает информацию на узел банка или факторинговой компании, где поставщику остается только подтвердить поставку и ее передачу на финансирование своей электронной подписью.

«ГПБ-факторинг» в своей учетной системе сразу видит подтвержденную задолженность «Дикси» и осуществляет финансирование поставщика в течение одного дня.

Применение блокчейн-технологии позволило обеспечить конфиденциальность данных в сети, неизменность внесенной информации и доверие участников к ней, а также позволило минимизировать риск мошенничества и избавило от необходимости привлечения линейного персонала и ручного ввода.

«Появляется новая функциональность, и исчезают бесконечные согласования, созвоны и переписка, — поясняет Андрей Маклин. — Распечатки документов уже не гоняют туда-сюда по электронной почте и курьерами. Формирование и проверка документов, необходимых для уступки оплаты, происходят автоматически и практически мгновенно».

Расширение пула

В настоящее время на блокчейн-платформу переводятся все товарные поставщики ГК «Дикси», использующие факторинг.

В «ГПБ-факторинг» уверены, что количество сетей и их поставщиков в пуле Factorin будет существенно увеличиваться, так как факторинговое сообщество заинтересовано в переводе на «цифру» всех процессов верификации. Сокращение внутренних операционных издержек с помощью цифровых площадок открывает рынок факторинга для высоко операционно нагруженных компаний и отраслей.

«Одна из проблем рынка — установление взаимосвязи внутри треугольника «фактор — поставщик — покупатель», — рассказывает Елена Молоканова. — Проблема делится на две части — как в принципе договориться так, чтобы каждая сторона была заинтересована и получала бенефиты от факторинговой сделки, и как организовать операционное обслуживание. Факторинг работает на высокочастотных поставках, объем документов большой, и немало сделок срывалось только из-за того, что какая-то из сторон не хотела брать на себя дополнительную операционную нагрузку и дополнительный документооборот. При появлении цифровых платформ высокая операционная нагруженность снижается, использование услуг становится дешевле. Такие проекты продвигают рынок факторинга вперед».

Новые возможности

Работа на платформе Factorin и автоматизация всего цикла обслуживания клиента позволили «ГПБ-факторинг» стандартизировать продуктовый ряд и обслуживать клиентов малого бизнеса без ограничений по минимальной сумме финансирования.

«Раньше мы были вынуждены ограничивать нижнюю планку клиентов определенным оборотом, — говорит Елена Молоканова. — Применение платформы дало возможность разработать продукты для малого бизнеса и принимать на обслуживание поставщиков крупных сетей без ограничений по сумме — финансировать любой чек».

На текущий момент для поставщиков ГК «Дикси» действуют специальные условия финансирования. Подать заявку на обслуживание и подключиться к платформе Factorin можно через сайт «ГПБ-факторинг».

Retail.ru

Факторинг в пространстве цифровой платформыFactorin, Дикси, ГПБ-факторинг, факторинг
https://www.retail.ru/local/templates/retail/images/logo/login-retail-big.png 243 67
Факторинг в пространстве цифровой платформы
https://www.retail.ru/local/templates/retail/images/logo/login-retail-big.png 243 67
SITE_NAME https://www.retail.ru
https://www.retail.ru/cases/faktoring-v-prostranstve-tsifrovoy-platformy/2020-02-23


public-4028a98f6b2d809a016b646957040052