Росфинмониторинг сообщил, что с начала года заблокировано 460 тысяч сомнительных трансакций на сумму порядка 180 млрд рублей.
Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин доложил президенту РФ Владимиру Путину, что в адрес ведомства поступило около тысячи заявлений о несогласии с блокировкой, передает «Ъ».
Однако, эксперты считают, что количество жалоб намного больше, потому что большая их часть поступает в ЦБ. Также часть предпринимателей обращается в свои кредитные организации. Помимо того, что обжалование блокировок требует долгого судебного разбирательства, организации попадают в черный список. В этот перечень попадают граждане и организации после первого же отказа банка в проведении операции. На данный момент в нем уже около 400 тысяч клиентов, при этом механизм исключения из списка из-за ошибочной блокировки не предусмотрен.
«В свое время поручением первого вице-премьера Игоря Шувалова было дано указание проработать механизм реабилитации клиентов, попавших в подобные списки, – отмечает статс-секретарь Росфинмониторинга Павел Ливадный. – Эта идея развития не получила, но сегодняшние реалии показывают – к обсуждению данной темы надо вернуться».
ЦБ разъясняет, что отказ конкретному клиенту в прошлом не означает, что банк должен автоматически отказывать в проведении операции. Это повод, чтобы дополнительно изучить клиента. Но банки не готовы тратить силы на усиленный анализ таких клиентов и не хотят рисковать, поэтому автоматически блокируют операции клиентов из черного списка.
Дмитрий Востриков, исполнительный директор ассоциации производителей и поставщиков продовольственных товаров «Руспродсоюз», отметил, что ассоциация уже получает сообщения о невозможности закупить сырье от ИП, потому что они попали в черный список: «Они не могут получить деньги за поставляемую продукцию, даже с подтверждением своей легальной деятельности».
