11 марта 2019, 20:02
592 просмотра
Сохранили банковскую тайну
В рамках требований Федерального закона No 115-ФЗ по исполнению требований законодательства в сфере противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, банки обязаны направлять в Росфинмониторинг информацию о необычных и подозрительных операциях своих клиентов. Соответственно, любой владелец банковского счета попадает «под колпак» и зависимость от индивидуального восприятия банковским клерком легальности его операций. Конечно, банки успокаивали клиентов тем, что они профессионалы и невинные не пострадают, но от этого владельцам счетов легче не стало. Вместе с тем, и на кредитные организации законом наложена обязанность отслеживать сомнительные операции клиентов. А как же банковская тайна? Как же обеспечить ее соблюдение в этих условиях? Должен ли банк предоставлять антимонопольному органу сведения о счетах клиентов? Оказывается нет! Законом о банках определен закрытый перечень лиц которым можно предоставить сведения о счетах юрлиц и граждан-предпринимателей. В этом списке антимонопольных органов нет. Справедливости ради, надо отметить тот факт что, чтобы доказать свою правоту в отказе антимонопольному органу раскрывать сведения о счетах клиентов, одному из банков пришлось дойти до Верховного Суда РФ.
Вам может быть интересно:
http://www.cpklider.ru/ekonomicheskaya-bezopasnost/
http://www.cpklider.ru/professionalnyj-finansist/
http://www.cpklider.ru/professionalnyj-ekonomist/
Статья относится к тематикам:
Общеотраслевое
Подписывайтесь на наши новостные
рассылки,
а также на каналы
Telegram
,
Vkontakte
,
Дзен
чтобы первым быть в курсе главных новостей Retail.ru.
Добавьте "Retail.ru" в свои источники в
Яндекс.Новости