Баннер ФЗ-54
16 апреля 2014, 18:08 1796 просмотров

Факторинг vs. Кредит – что помогает расти?

Finmetron Group

     По данным ЦБ РФ, российские банки увеличили объем выданных корпоративных кредитов в первом квартале 2014 года лишь на 12,7% по сравнению с аналогичным периодом в прошлом году. У некоторых крупных банков прирост корпоративного кредитования составил менее одного процента. При этом в экономике есть предприятия, растущие на 40-50% в год (в том числе и ряд клиентов факторинговой компании Finmetron). 

     Как же быть компании, ожидающей динамичного роста продаж и нуждающейся в его адекватном финансовом обеспечении, в условиях сокращения кредитного аппетита банков? Есть логичное решение: обратиться к факторингу.

     Рассмотрим условный пример факторинговой сделки: допустим, компания ежемесячно поставляет продукцию на 10 млн. руб. со сроком отсрочки 2 месяца. Это значит, что размер дебиторской задолженности компании составляет 20 млн. руб. Факторинговая компания профинансирует данного клиента на сумму в 18 млн. руб., т.е. на 90% от дебиторской задолженности. А банк в той же самой ситуации сможет предоставить овердрафт в среднем на 40% ежемесячного оборота, т.е. всего на 4 млн. руб. Разница налицо!

     Какие еще преимущества есть у правильного факторинга по сравнению с банковским кредитованием?

     Факторинг позволяет получить финансирование, необходимое для роста бизнеса. Обращаясь в факторинговую компанию, клиент получает до 100% от суммы поставки, тогда как банк обычно предлагает кредит в меньшем объеме.

     Факторинговые компании чаще всего лояльнее относятся к своим клиентам: у них может быть любая организационно-правовая форма, от ИП до ОАО, любое территориальное расположение (благодаря системе электронного документооборота работа осуществляется с компаниями в любых уголках России). Наконец, в отличие от банковского кредитования, факторинг не требует предоставления залога и перевода оборотов в навязанный фактором банк.

     Факторинговая компания не только предоставляет денежные средства, но и способнатакже грамотно управлять дебиторской задолженностью клиента, защищать от риска образования просроченной задолженности.

     Факторинговое финансирование, в отличие от любых видов кредитования, улучшает, а не ухудшает, структуру финансовой отчетности компании. Таким образом, факторинг способствует росту привлекательности компании в глазах кредиторов и инвесторов не только напрямую (через рост оборотного капитала и рентабельности), но и косвенно (через улучшение финансовой отчетности).

     Таким образом, факторинг и выгоден, и удобен. Учитывая, что на 2014 год прогноз роста корпоративного банковского кредитования составляет всего 12-15%, именно факторинг даст реальные возможности для роста бизнеса.

Поделиться публикацией:
Источник: Finmetron Group
Подписывайтесь на наш канал в Telegram и Яндекс.Дзен , чтобы первым быть в курсе главных новостей Retail.ru.
Как проинструктировать сотрудника, чтобы он действ...
190
Как начать производить товары под собственной торг...
207
Вадим Макаренко, директор по маркетингу дивизиона ...
2741
Хуан Хосе Фреихо (Juan José Freijo), директор по у...
417
О нестандартных решениях международной компании
1523
Магистр вина Франк Смулдерс: "Хорошее вино не обяз...
8145
«Ренессанс Косметик» оптимизировала ERP-систему
3984
Опыт сотрудничества испанского ритейлера и компани...
2317

     По данным ЦБ РФ, российские банки увеличили объем выданных корпоративных кредитов в первом квартале 2014 года лишь на 12,7% по сравнению с аналогичным периодом в прошлом году. У некоторых крупных банков прирост корпоративного кредитования составил менее одного процента. При этом в экономике есть предприятия, растущие на 40-50% в год (в том числе и ряд клиентов факторинговой компании Finmetron). 

     Как же быть компании, ожидающей динамичного роста продаж и нуждающейся в его адекватном финансовом обеспечении, в условиях сокращения кредитного аппетита банков? Есть логичное решение: обратиться к факторингу.

     Рассмотрим условный пример факторинговой сделки: допустим, компания ежемесячно поставляет продукцию на 10 млн. руб. со сроком отсрочки 2 месяца. Это значит, что размер дебиторской задолженности компании составляет 20 млн. руб. Факторинговая компания профинансирует данного клиента на сумму в 18 млн. руб., т.е. на 90% от дебиторской задолженности. А банк в той же самой ситуации сможет предоставить овердрафт в среднем на 40% ежемесячного оборота, т.е. всего на 4 млн. руб. Разница налицо!

     Какие еще преимущества есть у правильного факторинга по сравнению с банковским кредитованием?

     Факторинг позволяет получить финансирование, необходимое для роста бизнеса. Обращаясь в факторинговую компанию, клиент получает до 100% от суммы поставки, тогда как банк обычно предлагает кредит в меньшем объеме.

     Факторинговые компании чаще всего лояльнее относятся к своим клиентам: у них может быть любая организационно-правовая форма, от ИП до ОАО, любое территориальное расположение (благодаря системе электронного документооборота работа осуществляется с компаниями в любых уголках России). Наконец, в отличие от банковского кредитования, факторинг не требует предоставления залога и перевода оборотов в навязанный фактором банк.

     Факторинговая компания не только предоставляет денежные средства, но и способнатакже грамотно управлять дебиторской задолженностью клиента, защищать от риска образования просроченной задолженности.

     Факторинговое финансирование, в отличие от любых видов кредитования, улучшает, а не ухудшает, структуру финансовой отчетности компании. Таким образом, факторинг способствует росту привлекательности компании в глазах кредиторов и инвесторов не только напрямую (через рост оборотного капитала и рентабельности), но и косвенно (через улучшение финансовой отчетности).

     Таким образом, факторинг и выгоден, и удобен. Учитывая, что на 2014 год прогноз роста корпоративного банковского кредитования составляет всего 12-15%, именно факторинг даст реальные возможности для роста бизнеса.

Факторинг vs. Кредит – что помогает расти?факторинг, кредит, кредитование оптовой торговли, финансирование
https://www.retail.ru/local/templates/retail/images/logo/login-retail-big.png 243 67
Факторинг vs. Кредит – что помогает расти?
https://www.retail.ru/local/templates/retail/images/logo/login-retail-big.png 243 67
SITE_NAME https://www.retail.ru
https://www.retail.ru/rbc/pressreleases/79877/2018-07-20