Баннер ФЗ-54
facebookvkenvelopeuseraddeyebasketkeyloupearrow-leftarrow-right
16 апреля 2014, 18:08 1729 просмотров

Факторинг vs. Кредит – что помогает расти?

Finmetron Group

     По данным ЦБ РФ, российские банки увеличили объем выданных корпоративных кредитов в первом квартале 2014 года лишь на 12,7% по сравнению с аналогичным периодом в прошлом году. У некоторых крупных банков прирост корпоративного кредитования составил менее одного процента. При этом в экономике есть предприятия, растущие на 40-50% в год (в том числе и ряд клиентов факторинговой компании Finmetron). 

     Как же быть компании, ожидающей динамичного роста продаж и нуждающейся в его адекватном финансовом обеспечении, в условиях сокращения кредитного аппетита банков? Есть логичное решение: обратиться к факторингу.

     Рассмотрим условный пример факторинговой сделки: допустим, компания ежемесячно поставляет продукцию на 10 млн. руб. со сроком отсрочки 2 месяца. Это значит, что размер дебиторской задолженности компании составляет 20 млн. руб. Факторинговая компания профинансирует данного клиента на сумму в 18 млн. руб., т.е. на 90% от дебиторской задолженности. А банк в той же самой ситуации сможет предоставить овердрафт в среднем на 40% ежемесячного оборота, т.е. всего на 4 млн. руб. Разница налицо!

     Какие еще преимущества есть у правильного факторинга по сравнению с банковским кредитованием?

     Факторинг позволяет получить финансирование, необходимое для роста бизнеса. Обращаясь в факторинговую компанию, клиент получает до 100% от суммы поставки, тогда как банк обычно предлагает кредит в меньшем объеме.

     Факторинговые компании чаще всего лояльнее относятся к своим клиентам: у них может быть любая организационно-правовая форма, от ИП до ОАО, любое территориальное расположение (благодаря системе электронного документооборота работа осуществляется с компаниями в любых уголках России). Наконец, в отличие от банковского кредитования, факторинг не требует предоставления залога и перевода оборотов в навязанный фактором банк.

     Факторинговая компания не только предоставляет денежные средства, но и способнатакже грамотно управлять дебиторской задолженностью клиента, защищать от риска образования просроченной задолженности.

     Факторинговое финансирование, в отличие от любых видов кредитования, улучшает, а не ухудшает, структуру финансовой отчетности компании. Таким образом, факторинг способствует росту привлекательности компании в глазах кредиторов и инвесторов не только напрямую (через рост оборотного капитала и рентабельности), но и косвенно (через улучшение финансовой отчетности).

     Таким образом, факторинг и выгоден, и удобен. Учитывая, что на 2014 год прогноз роста корпоративного банковского кредитования составляет всего 12-15%, именно факторинг даст реальные возможности для роста бизнеса.

Поделиться публикацией:
Источник: Finmetron Group
Кто-то ушел совсем, а кто-то обещает вернуться
1631
Новая статья бизнес-консультанта Сергея Илюхи
407
Мустафа Шахин, AR Fashion (бренды Cacharel и U.S. ...
1746
Андрей Бударин, начальник Управления оперативного ...
3597
Компания сетевого маркетинга тестирует формат для ...
3935
Торговый зал — лишь небольшая часть бизнеса. Наш м...
5583
Как в Сибири зарождается новый бренд премиальной в...
993
Сетевые операторы «РЖД» оптимизируют документообор...
860

     По данным ЦБ РФ, российские банки увеличили объем выданных корпоративных кредитов в первом квартале 2014 года лишь на 12,7% по сравнению с аналогичным периодом в прошлом году. У некоторых крупных банков прирост корпоративного кредитования составил менее одного процента. При этом в экономике есть предприятия, растущие на 40-50% в год (в том числе и ряд клиентов факторинговой компании Finmetron). 

     Как же быть компании, ожидающей динамичного роста продаж и нуждающейся в его адекватном финансовом обеспечении, в условиях сокращения кредитного аппетита банков? Есть логичное решение: обратиться к факторингу.

     Рассмотрим условный пример факторинговой сделки: допустим, компания ежемесячно поставляет продукцию на 10 млн. руб. со сроком отсрочки 2 месяца. Это значит, что размер дебиторской задолженности компании составляет 20 млн. руб. Факторинговая компания профинансирует данного клиента на сумму в 18 млн. руб., т.е. на 90% от дебиторской задолженности. А банк в той же самой ситуации сможет предоставить овердрафт в среднем на 40% ежемесячного оборота, т.е. всего на 4 млн. руб. Разница налицо!

     Какие еще преимущества есть у правильного факторинга по сравнению с банковским кредитованием?

     Факторинг позволяет получить финансирование, необходимое для роста бизнеса. Обращаясь в факторинговую компанию, клиент получает до 100% от суммы поставки, тогда как банк обычно предлагает кредит в меньшем объеме.

     Факторинговые компании чаще всего лояльнее относятся к своим клиентам: у них может быть любая организационно-правовая форма, от ИП до ОАО, любое территориальное расположение (благодаря системе электронного документооборота работа осуществляется с компаниями в любых уголках России). Наконец, в отличие от банковского кредитования, факторинг не требует предоставления залога и перевода оборотов в навязанный фактором банк.

     Факторинговая компания не только предоставляет денежные средства, но и способнатакже грамотно управлять дебиторской задолженностью клиента, защищать от риска образования просроченной задолженности.

     Факторинговое финансирование, в отличие от любых видов кредитования, улучшает, а не ухудшает, структуру финансовой отчетности компании. Таким образом, факторинг способствует росту привлекательности компании в глазах кредиторов и инвесторов не только напрямую (через рост оборотного капитала и рентабельности), но и косвенно (через улучшение финансовой отчетности).

     Таким образом, факторинг и выгоден, и удобен. Учитывая, что на 2014 год прогноз роста корпоративного банковского кредитования составляет всего 12-15%, именно факторинг даст реальные возможности для роста бизнеса.

Факторинг vs. Кредит – что помогает расти?факторинг, кредит, кредитование оптовой торговли, финансирование
https://www.retail.ru/local/templates/retail/images/logo/login-retail-big.png 243 67
Факторинг vs. Кредит – что помогает расти?
https://www.retail.ru/local/templates/retail/images/logo/login-retail-big.png 243 67
SITE_NAME https://www.retail.ru
https://www.retail.ru/rbc/pressreleases/79877/2017-12-15